0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как выбрать банк для работы с оффшорными счетами и капиталом

Как выбрать банк для работы с оффшорными счетами и капиталом?

Для организации ведения бизнеса в оффшоре одной из главных и первостепенных задач является выбор банка, через который будут осуществляться различные операции с деньгами. Не следует забывать о том, что также в выбранном банке будут храниться заработанные компанией денежные средства.

Существует мнение, что наиболее безопасным и выгодным решением вопроса о выборе банка является постепенное открытие дополнительных оффшорных счетов в различных банках в зависимости от стадии развития бизнеса и объема капитала. На самом деле существует множество банков в разных экзотических оффшорах, однако при выборе необходимо исходить из нескольких критериев. Для начала — это уровень качества оказываемых банком услуг, а также удобство использования законодательства страны, где расположен банк.

Первый счет рекомендуется открывать в латвийских банках. Предварительно нужно будет соблюсти небольшие формальности – ответить на вопросы, касающиеся бизнеса, а именно – происхождения капитала. Что же касается уровня и качества обслуживания, то например если клиенту срочно требуется номер счета, то есть возможность его получить уже через несколько минут после подачи заявки на его открытие, ведь именно столько времени требуется, чтобы заполнить карточку с именем клиента. Латвийские банки являются почти самыми стабильными банками по стоимости расчетно-кассового обслуживания, а одним из преимуществ является то, что управление счетом осуществляется посредством интернет-банкинга.

Оффшорные банки Кипра

Также счета рекомендуется открывать в банках Кипра. Это очень удобно, особенно, если партнеры по бизнесу уже работают на Кипре. Хочется отметить, что банки Кипра были одними из самых первых, кто еще во времена Советского Союза создавал условия для того, чтобы заработать капитал и осуществлять платежи и расчетные операции. Необходимо учесть, что по скорости платежей в иных странах, кипрские банки не могут соперничать, скажем, с Прибалтийскими банками, ввиду простой причины – на Кипре очень много национальных праздников и дополнительных выходных дней. Однако, как и латвийские банки, банки Кипра практически сразу могут дать номер счета клиента, а управление счетом осуществляется на основании бессрочного решения номинального директора о передаче полномочий на управление. Это способ очень удобен тем, что не стоит беспокоиться об истечении срока доверенности на управление.

Оффшорный счет за пределами Европейского союза

Третий вариант для открытия счетов – оффшорные банки и банки за пределами Европейского Союза. Одним из самых рекомендуемых вариантов является Карибский регион. Подобные оффшорные банки очень удобны для использования их в качестве кошелька для содержания оффшорного счета. Ощутимым положительным моментом является довольно высокий уровень конфиденциальности информации. Если перейти на конкретные примеры, то в карибском регионе лидером по удобству и надежности является оффшорный Лоял Банк Лимитед. Этот банк, в котором существует русскоязычный интернет банкинг с очень грамотно продуманной системой защиты безопасности информации. По своей сути каждый счет в этом банке закодирован, для этого у клиента банка есть возможность использовать в реквизитах не название компании, а номер Сlient ID, то есть идентификатор в банковской учетной системе. Он уникален для каждого клиента и служит для четкой идентификации каждого клиента как пользователя. Получив его, можно точно определить — какие услуги предоставляются клиенту на данный момент. Выглядит Client ID как последовательность из символа «c» и набора цифр. Например, «c12345». Вместо адреса компании также можно указывать адрес обслуживающего банка. Кроме того Лоял Банк Лимитед при необходимости открывает для своих клиентов оффшорную компанию через дочернего лицензированного регистратора на территории оказания банковских услуг. Делается это опять же для удобства клиента. Таким образом достигается определенная конфиденциальность данных о владельце и операторе счета, этой информацией владеет только банк.

Читать еще:  Духовник сотрудника ЮКОСа Пичугина вызван на допрос в Генпрокуратуру

На сегодняшний день это единственный вариант, когда оффшор стабилен и зарегистрирован уже под гарантией обслуживающего оффшорного банка. Такая комбинация идеальна для базовой компании. Важно отметить, что в данных условиях скорость движения денег не столь быстра, как в Прибалтийских банках. Однако это компенсируется высоким уровнем закрытости информации о клиенте, а также применением технологии кодировки счетов, которую можно использовать как при осуществлении внутрибанковских операций, так и при иных расчетах.

Швейцарские банки

Думается, что для уже развитого бизнеса целесообразно открывать счета в Швейцарских банках. Швейцарские банкиры не очень любят работать с клиентами, которые только стартуют. Это вовсе не означает, что клиенту откажут. Имеется ввиду, что желание клиента получить обслуживание в швейцарском банке будет выглядеть более убедительно, если к моменту подачи заявки на открытие счета у клиента на руках уже будут выписки со счетов, открытых в иных банках, что подтвердит умение пользоваться и распоряжаться деньгами, а также удостоверит банкиров в легальности происхождения денег.

Нельзя упускать из внимания, что чем выше размер активов клиента, тем больше у него шансов на обслуживание вне конкуренции и, как говорится, в любое время дня и ночи. В распоряжении клиента может оказаться даже телефон одного из директоров банка для получения консультаций. Поэтому если у бизнеса уже просматриваются очевидные успехи, то можно порекомендовать HSBC PrivateBank Suisse, начавший свою историю с 1865 года. По сути, этот банк стал первым оффшорным банком в мире, он открывал оффшорные счета уже тогда, когда юристы еще и не успели придумать самого понятия «оффшор». Этот банк один из немногих, не имеющих проблем с действующими властями. HSBC – это группа банков, в свое время основанных английскими бизнесменами для достижения независимости перед английской банковской и налоговой системами. На сегодняшний день HSBC является независимой от правительства какого-либо из государств структурой, имея свою сеть банковских учреждений по всему миру. Что касается Швейцарского HSBC PrivateBank, то этот банк имеет свое отличие от остальных – специализация на обслуживании довольно состоятельных клиентов, таких как Nokia.

Безусловно, каждая компания исходит из собственных интересов, убеждений и целей деятельности. Поэтому стоит учитывать как свои потребности, так и анализировать требования и качество услуг, предоставляемых банками. Если грамотно подойти к решению данного вопроса, то хороший результат от взаимовыгодного сотрудничества не заставит себя ждать.

Привлекательность оффшорных банков

Иметь счет в оффшорном банке — престижно. Платежные реквизиты международного образца зачастую демонстрируют особый статус владельца, открывают новые горизонты. Зарубежные финансово-кредитные учреждения имеют разветвленные корреспондентские связи, обеспечивают надежную защиту капитала, предоставляют множество услуг, гарантируют конфиденциальность и так далее. Это далеко не полный список преимуществ оффшорного банка для владельца счета. Однако это лишь одна сторона «медали». Стоит рассмотреть его и с другой позиции — с точки зрения привлекательности для владельца.

Сотрудники «Прифинанс» помогают регистрировать в оффшорных зонах различные компании, в том числе банки. Почему бизнесмены выбирают именно эту сферу деятельности? Она выгодна по многим причинам:

  • Налоговые льготы. В классических оффшорных зонах владельцы банков могут рассчитывать на нулевую ставку. Это не означает, что они вовсе не несут затрат, однако они весьма незначительны. Необходимо уплатить сбор при регистрации, а далее — ежегодно вносить госпошлину.
  • Лояльные требования к капиталу и финансовым показателям. Оффшорные банки освобождаются от валютного контроля, а нормы, характерные для внутренней банковской системы, на них не распространяются. Таким образом, не нужно придерживаться нормативов ликвидности и финустойчивости, формировать и пополнять резервы и так далее. Кроме того, банки, зарегистрированные в оффшоре, не покупают казначейские обязательства ЦБ и правительства, не ориентируются на учетную ставку.
  • Высокий спрос на услуги. Открыть счет в оффшорном банке стремятся многие. Это существенно упрощает взаиморасчеты с иностранными партнерами, обеспечивает анонимность, позволяет развивать торговые отношения за пределами страны и так далее. Услуги, на которые есть спрос, всегда будут востребованными, а значит, бизнес по предоставлению банковских сервисов обречен на успех (при грамотном подходе и консультациях экспертов «Прифинанс»).
  • Мультивалютная обеспеченность. Оффшорные банки могут подкрепить любой валютой операции материнской компании или ее аффилированных структур.
  • Доступ к корреспондентским счетам и рынку международного кредитования.
  • Простая процедура регистрации. Сотрудничая с «Прифинанс», вы потратите минимум времени на создание бизнеса в одной из лучших оффшорных зон. Мы подскажем, где выгоднее это сделать, как пройти процедуру регистрации, получить лицензию и так далее.

    Читать еще:  Праздник еврейской Пасхи наступает вечером с заходом солнца

    Плюсы и минусы оффшорно счета

    Преимущества

    Основным преимуществом использования оффшоров можно назвать более широкие возможности, которые получает клиент. Наиболее существенны такие плюсы:

    • Выгодные условия зарубежных банков: они заинтересованы в привлечении новых клиентов, потому владельцам таких счетов предлагают более низкие процентные ставки и широкие возможности обслуживания. В том числе в структурах, работающих по методу оффшоров, существует более широкий выбор валюты, в которой может храниться вклад.
    • Высокий уровень безопасности вкладов.
    • Возможность инвестировать в международные предприятия и прочее.

    Недостатки

    Оффшорные счета не лишены и некоторых недостатков. В их числе – дорогостоящее обслуживание, а также невысокий уровень доверия к этой сфере в мире бизнеса. К примеру, многие компании, руководствуясь сложившимися стереотипами, не приветствуют предприятия с оффшорными счетами и избегают серьезного сотрудничества с ними.

    Таким образом, главные преимущества, привлекающие бизнесменов в оффшоры, — низкие налоги, широкие перспективы ведения предпринимательской деятельности и высокий уровень безопасности финансового состояния.

    С радостью отвечу на все вопросы в комментариях к статье.

    Открыть собственный банк: стоимость

    Стоимость открытия оффшорного банка с регистрационными сборами, Правительственный сбор на банковскую лицензию и услуги зарегистрированного агента за первый год составляет USD 33,000 (Лицензионный сбор — $8,000 + оплата услуг CCP Inc. $25,000).

    Второй и последующие годы стоимость будет составлять USD 16,000 . (Лицензионный сбор — $8,000 + оплата услуг CCP Inc. $8,000)

    Обратите внимание, что стоимость проверки на благонадежность не включены в цены представленные ранее. Мы не можем назвать точную сумму данной процедур, так как она колеблется от USD 4,000 до USD 10,000 на каждого директора и акционера, а так же может выходить за пределы этой стоимости. Цена зависит от возраста, гражданства и места жительства в данный момент, а так же от того, как часто Вы меняли место проживания.

    Если у вас возникли дополнительные вопросы свяжитесь с нами и предоставим вам исчерпывающую информацию касательно регистрации оффшорных/оншорных банков в Доминике.

    Список наиболее популярных оффшорных банков

    Список финансовых учреждений в зонах с лояльным налогообложением огромен и выделить там наиболее рейтинговые банки очень сложно. Ниже будет просто предоставлен список самых популярных среди граждан СНГ оффшорных банков:

    • ANDBANK находится под юрисдикцией княжества Монако. Принадлежит данное учреждение двум андоррским семьям. Чтобы воспользоваться его услугами, необходимо иметь не менее 500 тысяч евро. В связи с этим клиентами банка являются только богатые и успешные компании с минимальным годовым доходом около 7 млн евро. Также для своих клиентов ANDBANK предоставляет бесплатные услуги оформления вида на жительство.
    • APANLAGEs Privatbank AG – швейцарское учреждение, созданное латвийцами, очень привлекает компании и граждан из Прибалтики и СНГ, так как тут очень хорошо понимают их проблемы и могут помочь провести все необходимые операции. Здесь будут рады клиентам с минимальным взносом от 100 тысяч евро.
    • BANCO Espirito Santo имеет представительство в Люксембурге. Сам банк входит в самую известную испанскую финансовую группу, которая уже на протяжении 140 лет предоставляет своим клиентам качественные финансовые услуги.

    Оффшоры: для чего они нужны

    Вопреки распространённому мнению, открытие счетов, регистрация компании и ведение её деятельности через оффшоры не является чем-то незаконным. Оффшор – это легально и регулируется как международным, так и локальным законодательством.

    Основные причины, по которым физическим лицом принимается решение об открытии оффшорного счета, следующие:

    • Страховка от нестабильной политической и экономической ситуации на родине;
    • Обеспечение надежности банковского вклада;
    • Уверенность в большей, чем на родине, конфиденциальности в отношении средств вкладчика;
    • Возможность делать накопления на счете в более надёжной валюте;
    • Доступ из любой точки к своим средствам;
    • Контроль за операциями по счету со стороны проверяющих органов сведён к минимуму.
    Читать еще:  Исполнилось 25 лет со дня священнической хиротонии первого калининградского священника

    Важно представлять себе, какова главная цель при принятии решения об уходе в оффшор? Дело в том, что эти экономические зоны имеют определённую специализацию.

    Так, в европейских государствах – например, в Нидерландах, Польше или Латвии – налогообложение позволяет выгодно вести туристический и сельскохозяйственный бизнес. А вот в Шотландии и на Кипре можно законно уйти от налогообложения.

    При этом некоторые оффшоры – например, Багамы и Белиз – для привлечения капитала гарантируют строгую конфиденциальность, предъявляют низкие требования к финансовой отчетности, и не ведут единый реестр компаний.

    В то же время оффшоры, где ведут свою деятельность респектабельные компании, более дорожащие репутацией, имеют иную политику. Таковы, например, Гонконг, Люксембург и Кипр. Предоставляя налоговые льготы, они требуют более строгой финансовой отчетности.

    Именно поэтому при выборе оффшора нужно расставить приоритеты собственной деятельности, внимательно проанализировать законодательство страны, и лишь после этого принять взвешенное решение в пользу той или иной территории.

    Банки отказываются от работы с офшорами

    В последние годы изменилось отношение банков к работе с офшорными компаниями и территориями.

    Если раньше они пропускали любые платежи, то сейчас появились определенные критерии безопасности. Например, чтобы предпринимателю открыть счет в иностранном банке, нужно объяснить, откуда капитал. Банки проверят происхождение денег и реальный ли у человека бизнес.

    Часто бывает, что деньги легальные, но возникли из ниоткуда: у предпринимателя не было активов, а вдруг многомиллионный счет. Банк имеет право спросить, как человек вышел на уровень, когда может совершать многомиллионные сделки.

    Чтобы предпринимателю открыть счет в иностранном банке, нужно объяснить, откуда капитал

    Европейские и американские банки избегают работать с техническими офшорными компаниями, чтобы не стать соучастниками ухода от налогов. Российские банки также опасаются проблем с Центробанком, ведь за нарушения могут отозвать лицензию или оштрафовать, и вносят в черный список операции с известными офшорными территориями.

    Еще у российских банков есть полномочия детально разбираться с каждой международной сделкой: предприниматели должны объяснять, зачем они ее совершают и почему эта сделка разумна. Не получится сказать, что просто так решил, — нужно дать банку экономическое обоснование. Если банк его не получит или засомневается, что сделка необходима, он не пропустит операцию.

    Законность оффшорного счета

    Прежде чем открывать офшор-счет, стоит поинтересоваться его законностью. На самом деле это абсолютно легальный вариант накопления денежных средств. Тем не менее, в обществе существует много стереотипов. Они обусловлены большим количеством негативной информации в средствах массовой информации о различных скандалах в этой области.

    На самом деле отвечать приходится не за наличие офшорного счета, а легальность денежных средств, которые на нем хранятся. Потому регистрация счетов или компаний в других странах не считается незаконной и не создает никакой правовой ответственности. Если деньги, которые переведены в зарубежный банк, являются честными и законными, можно ничего не бояться.

    Такой вариант хранения денег считается абсолютно законным.

    К ответственности привлекают лиц, которые применяют открытый оффшор-счет для таких действий:

    • ведение незаконного бизнеса;
    • легализация нечестно заработанных средств;
    • сокрытие нарушений закона при осуществлении банковских операций — чаще всего они направлены на уход от уплаты налогов.

    Купить компании с открытым оффшорным счетом

    Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам. Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.). Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

    Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет. Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной. В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

  • Ссылка на основную публикацию
    Статьи c упоминанием слов:
    Adblock
    detector